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防范合同诈骗应采取的对策
时间:2009/3/27 10:36:18 点击:

随着市场经济的日益繁荣,经济交往的加快,短期内合同诈骗案件不可能得到根本的遏制。对此,我们应正视这个现实问题,针对合同诈骗犯罪的特点,采取积极的方针、防范和控制合同诈骗案件的发生。

1、提高警惕,增强防骗的意识,研究制定打击诈骗犯罪的对策。“商场如战场”,营销人员只有提高警惕性和讲究经营策略,才能防止上当受骗。为此,思想上要转变在计划经济体制下的比较简单、单纯的交往方式。对于诈骗犯罪活动我们要严厉打击;同时一些受害者的心理弱点及不健康的心理也要加以克服,这样骗子就难于得逞了。

2、要严格资信审查工作。这是防止合同诈骗案件发生的关键和有效方法。所谓资信调查是指各企业、单位、个人在与对方签定合同之前,订立合同的一方当事人对另一方当事人所做的专门调查。即认真审查对方的法人地位,签约人的代表资格和履约能力,了解对方的隶属关系、所有制性质、生产经营方式、业务范围、人员、资金及物资来源、生产能力、技术状况等情况,核准对方提供的相关文件、材料。涉及数额较大的经济往来或未充分掌握对方情况的,用电话或派人前去查询对方的上级主管部门、工商行政管理机构、银行和税务部门等,确切掌握其资信和经营情况。还要研究合同主要条款是否合法、标的物是否属于国家禁止或者限制经营的范围,标的折数量或价格是否违反国家计划和政策等。

3、提高企业管理人员的政治业务素质和法律意识。各单位、企业要把经济法规的学习作为企事业、单位领导或管理人员的一门重要任务来抓。从而提高企业管理人员的法律诉讼意识,通过解剖典型案例、总结经验教训,并善于运用法律武器来维护本单位自身的合法权益。

4、企业要加强内部管理。企业内部要建立健全经济合同的日常管理制度,严格签定合同的审批程序及必要手续,要从职责上加以约束。从已发案的单位情况看,大多数领导或者直接负责人没有受到经济处罚,这种状况应及时改变。并对企业业务人员加强教育培训,使其严格遵守企业内部的合同制度和汇报制度,强化内部制约机制。